Ateliers pour employés et dirigeants
Généralement de courte durée (moins de 1h), les ateliers à l’attention des employés permettent à l’employeur d’offrir à ses employés des outils et des trucs pour économiser, pour mieux planifier leur retraite ou tout simplement pour comprendre les avantages auxquels ils ont accès.
Ces ateliers peuvent se dérouler sur les heures de travail comme à l’extérieur de celles-ci (heure de diner ou à la fin du quart de travail).
Départ à la retraite ou cessation d’emploi – 45 min
- Atelier pour épauler les employés en leur expliquant les aspects financiers liés à leur transition vers la retraite ou leur nouvel emploi
- Que doit-on savoir lorsqu’on quitte à la retraite ou lorsqu’on change d’emploi?
- Comment peut-on maintenir certains avantages comme l’assurance vie, l’assurance médicament ou dentaire
- Comment procéder pour le transfert du régime de retraite
- Est-ce que la somme peut être encaissée ou doit-elle être transférée dans mon REER personnel ou autre type de placement?
Présentation du régime de retraite et des outils pour planifier sa retraite – 45 min
- Explication du régime de retraite
- Qu’est-ce qu’un profil d’investisseur et comment l’établir
- Quelles sont les prestations gouvernementales auxquelles les retraités ont droit et à quel âge
- Présentation d’outils permettant de faire des projections de revenus pour la retraite et pour calculer l’épargne nécessaire pour la retraite
Assurance hypothécaire – pourquoi faut-il la magasiner – 30 min
- Suis-je obligé de prendre l’assurance avec l’institution prêteuse?
- Différence entre l’assurance de l’institution prêteuse et une assurance avec mon propre contrat?
- Est-ce qu’il y a une différence au niveau du coût? Est-ce que les garanties offertes sont les mêmes?
- Est-ce que seule l’hypothèque peut être couverte ou est-ce que d’autres prêts peuvent aussi être couverts (ex : prêt auto, prêt personnel, marge de crédit…..)
Budget – Outils pour planifier son budget – 30 min
- Dépensez-vous trop? Présentation des normes et proportions de notre budget que l’on devrait attribuer à chaque catégorie (habitation, voiture, nourriture, loisirs, ….)
- Partage d’un outil pour réaliser un budget
Atelier spécialisé pour cadres et hauts dirigeants
- Ce programme comporte 2 volets, soit une rencontre de groupe (petit groupes moins de 10 participants) suivie de rencontres individuelles. S’adresse aux cadres et hauts dirigeants
- Projections des revenus à la retraite en fonction du niveau d’épargne actuel
- Planification successorale
- Stratégies fiscales