Sans frais

Notre équipe

  • Eric Piché
    Eric Piché
    Associé
    Directeur développement des affaires – Assurance et rentes collectives
  • Véronique Plessis Bélair, CRHA
    Véronique Plessis Bélair, CRHA
    Associée
    Directrice – Régimes de retraite, Assurance collective & Services conseils
  • Marilyn Vallée
    Marilyn Vallée
    Conseillère en sécurité financière
    Représentante en épargne collective*
  • Philippe Béland
    Philippe Béland
    Conseiller en sécurité financière
    Directeur - Développement hypothécaire
  • Julie Desjardins
    Julie Desjardins
    CRHA - Consultante en ressources humaines
  • Ghislaine Morin
    Ghislaine Morin
    Adjointe - Service à la clientèle Assurance collective
  • Catherine De Garie
    Catherine De Garie
    Coordonnatrice assurance collective et régimes de retraite
Eric Piché
Associé
Directeur développement des affaires – Assurance et rentes collectives

 

Bio

Comptant plus de 15 ans d’expérience en services financiers, Eric Piché est un pilier en assurance collective et stratégies financières pour entrepreneurs et dirigeants d’entreprises. Redoutable négociateur, il est notamment reconnu dans l’industrie pour sa rigueur dans l’analyse approfondie des régimes d’assurance ainsi que pour conclure les meilleurs taux et conditions auprès des assureurs. Possédant un véritable œil de lynx, s’il y a une faille ou une opportunité d’optimiser un régime, il la trouvera! Fort de son expérience auprès des entreprises, il est devenu un allier et consultant de premier ordre auprès de nombreux dirigeants et propriétaires d’entreprises québécoises.

Titres :

  • Conseiller en assurance et rentes collectives
  • Conseiller en sécurité financière
  • Représentant en épargne collective *

 

 

 

* Via Groupe Cloutier investissements

Véronique Plessis Bélair, CRHA
Associée
Directrice – Régimes de retraite, Assurance collective & Services conseils

Bio

Détentrice d’un baccalauréat en administration des affaires des HEC Montréal, Véronique compte plus de 15 ans d’expérience en gestion des affaires et services financiers. Après avoir occupé plusieurs postes de direction au sein de grandes entreprises en télécommunications, cette passionnée de chiffres a suivi sa voie et a joint le secteur des services financiers. À titre de directrice des régimes de retraite et de l’assurance collective, Véronique chapeaute également les services conseils offerts par le cabinet. Elle est en quelque sorte le chef d’orchestre de l’entreprise. Ne vous méprenez pas : sous cet air de sagesse se cache une femme qui a le feu sacré qui va au bout de ses convictions et qui n’hésite pas à monter au front pour faire valoir les points d’un client lorsqu’elle juge qu’une décision rendue par un assureur mérite d’être reconsidérée!

Titres détenus :

  • Conseillère en assurance et rentes collectives
  • Conseillère en sécurité financière

Marilyn Vallée
Conseillère en sécurité financière
Représentante en épargne collective*

Bio

Détentrice d’un baccalauréat de l’Université de Montréal, Marilyn Vallée est une conseillère chevronnée cumulant plusieurs années d’expérience en services financiers. Elle possède des connaissances approfondies quant aux diverses stratégies de gestion du patrimoine ainsi que tout ce qui a trait à la planification des assurances autant pour les particuliers que les entrepreneurs. En plus d’avoir remporté plusieurs prix et distinctions, Marilyn est par ailleurs reconnue dans l’industrie pour son expertise auprès des travailleurs autonomes. Elle possède entre autre les titres de conseillère en sécurité financière et de représentante en épargne collective* et est actuellement à compléter sa formation pour l’obtention du titre de planificatrice financière.

 

 

*Via Groupe Cloutier investissements

 

Philippe Béland
Conseiller en sécurité financière
Directeur - Développement hypothécaire

Bio

Détenteur d’un baccalauréat en économie et d’une maîtrise en finances de l’université de Sherbrooke en plus de posséder plusieurs titres dont celui de Courtier hypothécaire agréé et de Conseiller en sécurité financière, Philippe est une véritable encyclopédie de la finance. Des chiffres et des stratégies financières : il en mange pour déjeuner! Œuvrant à titre de courtier hypothécaire (via Planiprêt agence hypothécaire), en plus de négocier des taux exceptionnellement compétitifs, Philippe saura également regarder au-delà des taux afin d’obtenir les meilleures conditions d’emprunt. Votre hypothèque arrive bientôt à échéance : vous voulez lui parler!

Titres détenus :

  • Conseiller en sécurité financière
  • Courtier hypothécaire agréé – via Planiprêt agence hypothécaire
  • Représentant en épargne collective 

 

 

 

 

* Via Investia services financiers Inc.

Julie Desjardins
CRHA - Consultante en ressources humaines

Bio

Détentrice d’un baccalauréat en administration des affaires de l’université du Québec à Montréal, Julie Desjardins possède près de 20 ans d’expérience en gestion des affaires et en gestion des ressources humaines autant dans le secteur public que privé. Sa polyvalence, son grand dynamisme ainsi que ses connaissances approfondies en matière de normes et droit du travail font d’elle une véritable alliée pour les dirigeants d’entreprise. Agissant à titre de consultante externe en ressources humaines, Julie pourra vous assister que ce soit pour le développement d’outils visant une meilleure organisation du travail (tel un guide d’employé, une politique sur l’absentéisme, un code d’éthique, la conception de contrats de travail, etc.), pour la gestion de conflits, l’établissement d’un programme de gestion de la performance, la mise en place ou la révision du programme d’équité salariale ou encore bien sûr pour vous aider à résoudre des dossiers plus délicats et répondre à vos questions pour bien vous guider.

Ghislaine Morin
Adjointe - Service à la clientèle Assurance collective

Bio

Comptant plus de 30 ans d’expérience en administration et service à la clientèle, Ghislaine Morin est l’incarnation même du service à la clientèle! Dévouée et à l’écoute elle met toujours les besoins des clients en tête de liste afin de trouver une solution qui les satisfera entièrement.  Elle a par ailleurs gagné plusieurs prix et distinctions au courant de sa carrière pour l’excellence du service qu’elle offre et son grand dévouement pour ses clients. En charge du soutien à nos clients et des transactions reliées à l’assurance collective, elle se fera un plaisir de vous assister et de répondre à vos questions!

Catherine De Garie
Coordonnatrice assurance collective et régimes de retraite

 

Bio

Diplômée de l’UQAM, Catherine De Garie jouit d’une expérience professionnelle très riche et variée et possède un éventail de compétences très étoffé qui comprend tant la communication, la gestion du service à la clientèle, la gestion de projets que la comptabilité. Responsable du service à la clientèle pour notre clientèle d’affaires, Catherine est sans contredit une personne très polyvalente en plus d’être particulièrement dévouée à donner un service hors pair à ses clients. Dynamique et avec un sourire perpétuel dans la voix, Catherine est une optimiste née : là où plusieurs y verront des problèmes; elle y verra des opportunités ou des solutions pour ses clients!

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Tableau comparatif des régimes de retraite

RVER
(Régime volontaire d’épargne retraite)
REER Collectif
RPDB
(Régime de participation différée aux bénéfices)
Combinaison REER/RPDBRRS
(Régime de retraite simplifié)
Contribution de l’employeur
  • Non Obligatoire
  • Non Obligatoire
  • En fonction des paramètres établis pour le régime
  • Non Obligatoire
  • Diminue le bénéfice imposable de l’entreprise
  • Obligatoire : Minimum 1%
  • Diminue le bénéfice imposable de l’entreprise
Contribution de l’employé
  • Non Obligatoire
  • Économies d’impôt immédiates sur la cotisation des employés
  • Non Obligatoire
  • Économies d’impôt immédiates sur la cotisation des employés
  • Seul l’employeur peut cotiser au RPDB
  • Non Obligatoire
  • Économies d’impôt immédiates sur la cotisation des employés
  • Non Obligatoire
  • Économies d’impôt immédiates sur la cotisation des employés
Gestion et implication de l’employeur
  • Demande une gestion et une implication non-négligeable de la part de l’employeur
  • Gestion simple
  • Gestion plutôt simple
  • Gestion plutôt simple
  • Gestion plutôt simple
Taxes salariales sur la cotisation de l’employeur
  • Aucune charge sociale (DAS)
  • Aucun avantage imposable pour l’employé
  • Taxes salariales applicables
  • La cotisation de l’employeur représente un avantage imposable pour l’employé
  • Aucune charge sociale (DAS)
  • Aucun avantage imposable pour l’employé
  • Aucune charge sociale (DAS)
  • Aucun avantage imposable pour l’employé
  • Aucune charge sociale (DAS)
  • Aucun avantage imposable pour l’employé
Options de placements offertes
  • Restreint
  • Varié
  • Varié
  • Varié
  • Varié
Participation des actionnaires au régime
  • Permise
  • Permise
  • Les actionnaires détenant plus de 10% du capital-actions ne peuvent participer au RPDB
  • Les actionnaires détenant plus de 10% du capital-actions ne peuvent participer au RPDB, mais peuvent participer au REEER
  • Permise
Retraits
  • Le retrait des cotisations de l’employé est permis
  • Les cotisations patronales ne peuvent pas être retirées avant la retraite
  • Permis
  • Peut ou non être permis (on peut empêcher le retrait  des cotisations de l’employeur durant l’emploi)
  • Peut ou non être permis (on peut empêcher le retrait  des cotisations de l’employeur durant l’emploi)
  • Non permis (les sommes sont immobilisées en vue de la retraite)
Acquisition des cotisations de l’employeur
  • Immédiate
  • Immédiate
  • Maximum après 2 ans de participation
  • Maximum après 2 ans de participation
  • Immédiate